menu
phone Контактный телефон white arrow down

Контактные телефоны

cart

Банк или платежная система: что нужно знать прежде чем решить где Вам нужно открыть счет в 2020 году

Спасибо за вашу заявку. Мы свяжемся с вами в ближайшее время

Открытие счетов в банках и платежных учреждениях в 2020 году

Преимущества открытия банковского счета и счета в платежной системе:

  • Большой выбор престижных финансовых учреждений;
  • Получение доступа к широкому спектру услуг и продуктов, включая SEPA-платежи и современный онлайн-банкинг;
  • Возможность получения IBAN-номера при работе со SWIFT-системой;
  • Доступно открытие счета в кратчайшие сроки (от 1 дня);
  • Минимальные требования к пакету документов при открытии счета в платежной системе.
Подробная информация
Отправьте заявку
получить детальную информацию
*
*
Хотите добавить комментарий?

* - обязательные поля

В последнее время в банковском секторе произошло много изменений и вопросы где открыть счет на партнерство и где открыть счет на оффшорную компанию возникают все чаще. Ни для кого не секрет, что для того чтобы открыть счет нужно определиться с финансовым учреждением и его юрисдикцией. Так как на данный момент существуют не только большие международные банки и маленькие местные банки, а также так называемые платежные системы, которые предоставляют клиентам счета в формате ИБАН и работают под собственным СВИФТом, важно понять какая разница между банком и платежной системой.

Так вот, если Вы приняли решение открыть счет на компанию в 2020 году, стоит более детально рассмотреть все возможности прежде чем определиться. В данной статье мы максимально подробно опишем функции, которые предоставляют финансовые учреждения для более четкого понимая разницы между ними.

Для начала, чтобы открыть корпоративный счет на оффшорную компанию нужно понять какие банковские функции нужны для ее деятельности.

Банковские переводы

Как банки, так и платежные системы предоставляют возможность осуществления банковских переводов. Есть несколько основных и самых популярных переводов. Например, если говорить о Евро – самый популярный вид перевода в этой валюте – это SEPA.

Большинство банков, которые находятся в странах Европейского союза поддерживают данный вид перевода. Переводы по системе SEPA относятся к недорогим способам перечисления денежных средств в Eur, но работают только между банками в данной системе. Если для осуществления деятельности вашей компании достаточно системы SEPA, то есть все контрагенты работают с банками в данной системе, Вам удобно будет открыть счет в банке Португалии или открыть счет в Польше, а также открыть счет в Vialet или открыть счет в Bilderlings.

Так как система SEPA работает только для переводов в валюте Евро, для переводов в USD или других валютах чаще всего используют переводы по системе SWIFT. Множество банков в мире подключены к системе SWIFT и предлагают своим клиентам такой вид международных переводов. Переводы по системе SWIFT обычно стоят дороже, чем переводы по системе SEPA, но являются одними из самых быстрых переводов по всему миру. Если вы решили открыть счет в банке для работы с USD, вы можете открыть счет в Беларуси.

Также популярны на разных континентах переводы по системе SWIFT c возможность выбрать одну из функций: OUR или SHA. Если перевод осуществляется с помощью функции OUR – плательщик оплачивает все комиссию, включая комиссии банков-корреспондентов, а если с функцией SHA – все, кроме комиссий банков-корреспондентов. Если вы решите открыть счет в Австралии или открыть счет в Казахстане – узнайте больше об OUR и SHA.

Какими системами при переводах пользуются банки и платежные системы легко узнать, просмотрев их тарифы. Если вы знаете посредством какой системы вы пользуетесь для осуществления переводов, выбрать финансовое учреждение с удобным для вас способом переводов и тарифами вы сможете с помощью консультации от сотрудников компании IQD Consulting.

Средства на счету

Как работают финансовые учреждения и как работать клиенту, чтобы его счет не был закрыт через месяц, знают далеко не все владельцы бизнеса. Понимание как клиенты видят работу со счетом и как работа выглядит для банка – отличается. Так вот, если на счет юридического лица перечисляется определенная сумма, и эта сумма сразу же снимается со счета путем переводов на 1 или несколько счетов, то данный вариант является неприемлемым для банков на данном этапе работы банковской системы, так как данные виды счетов получили название транзитных. А знаете почему?

Банки и платежные системы действует под лицензией и поэтому каждый год обязаны проходить аудит. Если компетентный аудитор, который будет проверять как работает банк посредством выборочной проверки движений по счетам, заметит, что в банке существуют транзитные счета, на банк накладываются штрафы, также он может быть закрыт или действие его лицензии может быть приостановлено. В 21 веке все финансовые учреждения следят за своим статусом и делают все необходимое, чтобы сохранить свою лицензию, поэтому тщательно проверяют каждого потенциального клиента.

Здесь важно понять, что часть средств должна некоторое время после их прихода находиться на счету клиента любого финансового учреждения.

Если говорить о гарантированных выплатах в случае закрытия финансового учреждения – банка или платежной системе, – не во всех странах они предусмотрены законодательством. Если говорить о странах, что входят в Европейский союз – они предусматривают выплаты до 100 000 Eur

Другие страны мира также имеют гарантированные выплаты, их размер отличается в зависимости от страны. Также есть и страны, в которых гарантированные выплаты в банках не предусмотрены, как и в платежных системах по всему миру.

Открыть счет на оффшорную компанию в Европе довольно сложно, особенно в одной из стран европейского союза, но важно понять, что открыть счет в платежной системе в Европе пока еще есть возможность. Если вы заинтересованы в переводах в системе SEPA, но у вас оффшорная компания,вы можете открыть счет в платежной системе, что находиться на территории Европейского союза.

Сохранение средств на счету – отдельный вопрос, который требует детального анализа. Так как бизнес может работать по-разному – в одном виде бизнеса большая часть средств компании могут не быть задействованы в работе компании долгое время, а в другом – задействованы почти все средства постоянно.

Если вы попали в ситуацию, когда вам нужен счет в престижном банке для сохранения средств компании, вы можете открыть счет в Швейцарии или открыть счет в Лихтенштейне. В банках данных юрисдикций есть требования к минимальному остатку на счету, который можно будет снять только при закрытии счета. Эти банки носят название инвестиционных, и у них выгодно держать средства, но в то же время довольно невыгодно совершать трансакции каждый день.

При необходимости активной работы и сохранения средств у вас есть возможность открыть 2 счета для компании: один для сохранения средств, например:

а второй для проведения платежных операций

Гарантии банков и платежных систем

Если обратить внимание на основание работы банков и работы платежных систем – для деятельности любого финансового учреждения нужна лицензия. Финансовые учреждения действуют на основании финансовой лицензии – банкам нужно получить лицензию на банковскую деятельность, в то время для работы платежной системы нужно получить лицензию ЕМИ.

Платежная система отвечает перед тем самым государственным финансовым регулятором в стране ее регистрации, что и банковское учреждение. Так что в данном случае лучше задуматься о стабильности экономики страны регистрации финансового учреждения, а не о его типе. Если экономика государства стабильна, то и банки, и платежные системы будут находится в стабильном состоянии, как и ваши счета в них.

Сотрудники IQD Consulting готовы оказать сопровождение в открытии счета в банке или открытии счета в платежной системе. Мы постоянно в курсе новостей и предоставляем их нашим клиентам. Связаться с нами Вы можете любым способом, из указанных в разделе контакты.

Интересует квалифицированная консультация наших специалистов по данному вопросу?

Ваше имя user
Ваш комментарий comment

Хотите добавить альтернативный вариант связи?

tel add icon telegram add icon skype add icon whatsapp add icon viber add icon
people with bank