menu
phone Контактный телефон white arrow down

Контактные телефоны

cart

Особенности открытия счета в европейском банке

Банковский счет в Европе – популярное решение среди многих предпринимателей нерезидентов ЕС. Преимуществами открытия счета в банке Евросоюза является надежность, высокий уровень безопасности, а также качественное обслуживание. Важным фактором при банковском обслуживании в Европе есть возможность проведение переводов по SEPA (единая зона платежей в евро).

Проводить транзакции в странах зоны SEPA обычно быстрее и дешевле, чем при отправке или получении денег из стран за пределами SEPA.
Открытие счета в Евросоюзе регламентируется директивами союза.

В 1980 году Европейское сообщество запустило программу мер по внедрению нормативно-правовой базы, которая позволяет банкам предлагать свои услуги в любой стране Европейского Союза.

Для этого были подготовлены две директивы:

  • Первая директива 1988 года «О либерализации движения капитала” позволяет европейским гражданам открывать банковские счета в любом государстве, которое входит в Европейское сообщество, осуществлять или получать платежи или с любой другой страны ЕС при минимальном контроле платежей»

(Директива Совета 88/361 / EEC от 24 июня 1988 года о применении статьи 67 Договора - OJ L. 178, 8.7.1988, p.5 ).

  • Вторая Директива, утвержденная в 1989 году и вступившая в силу 01.01.1993 года, разрешает банкам Европейского сообщества предоставлять банковские услуги на всей территории ЕС без необходимости создания филиала или офиса в стране, где проживают клиенты. (Вторая Директива 89/646 / EEC Совета от 15 декабря 1989 г. о координации правовых, нормативных и административных положений, касающихся доступа к деятельности кредитных организаций и их осуществления, и посредством которых в нее вносятся изменения Директива 77/780 / EEC (OJ L 386, 30.12.1989, стр. 1 ).

Как вы можете открыть счет в банке ЕС?

Открыть счет в европейском банке возможно при соблюдении необходимых условий, в том числе AML регулирования.Сложно открыть счет в стране ЕС, если ваша деятельность не соответствует стандартам ЕС в отношении противодействия легализации доходов незаконным путем и финансировании преступной деятельности.

Нерезиденту доступно открыть как личный, так и корпоративный счет в ЕС, но при этом стоит учитывать особые требования, которые существуют в банковской политике стран Европейского Союза. Чтобы открыть корпоративный счет в европейском банке, следует учитывать, что структура компании должна быть максимально простой, в связи со стандартами европейского банкинга. Еще одним важным этапом является идентификация клиента по программе KYC «знай своего клиента».

Большинство банков Евросоюза отказывают в открытии счета на не резидентную компанию, поэтому решением может быть зарегистрировать компанию и открыть счет в одной стране, желательно в той, где у вас максимальное количество контрагентов.

Если вас интересует сопровождение в открытии счета на компанию в Европе, возможны варианты открыть счет на не резидентную компанию в Лихтенштейне, Швейцарии, Португалии или республике Беларусь.

Процесс открытия корпоративного банковского счета в странах ЕС похожий:
как правило, требуется предоставить действительный документ, удостоверяющий личность бенефициара (-ов), подтверждение адреса, внутренний счет, а также уставные документы на компанию.
В некоторых случаях может потребоваться подтверждение доходов за последний год.
Следует отметить, что европейские банки требуют личный визит клиента.

Популярными решениями, чтобы открыть счет в банке Евросоюза являются такие варианты:

  • Открыть счет в Словении;
  • Открыть счет в Словакии;
  • Открыть счет на Канарских островах;
  • Открыть счет в Чехии;
  • Открыть счет в Португалии;
  • Открыть счет на Мальте;

Если вы планируете открыть счет в европейской стране, в которой вы не проживаете, в некоторых странах ЕС банк может запросить подтверждение связи со страной, то есть понятную для банка причину необходимости наличия счета в конкретной юрисдикции.

Например, чтобы открыть счет в Германии, подтверждением связи компании со страной может быть наличие договоров с местными партнерами и постоянное проживание директора на территории Германии. Поэтому нерезидентам ЕС требуется довольно много документов, которые подтверждают связь с юрисдикцией, чтобы получить положительное решение и открыть счет в европейском банке.

Более детально узнать о сопровождении в открытии счета в банке Евросоюза, а также особенностях подготовки требуемых документов, вы можете у специалистов компании.

В некоторых странах ЕС вы можете открыть личный счет, не будучи резидентом, например, открыть личный счет в Польше. При этом банки Польши для идентификации клиента требуют личную встречу.

Открыть счет в Европе удаленно возможно, если выбирать юрисдикции, которые не входят в ЕС.

Открыть счет за пределами Еврозоны можно в таких странах:

  • Открыть счет в Швейцарии удаленно возможно, если вы готовы внести минимальный капитал в размере 500 тысяч евро.
  • Открыть счет в Сербии удаленно.
  • Открыть счет в Македонии удаленно.
  • Открыть счет в Лихтенштейне удаленно возможно при внесении капитала (рекомендовано от 1 000 000 EUR)

Вы можете уточнить у наших консультантов актуальные решения на момент обращения.

Важно учитывать, что европейские банки устанавливают высокие стандарты по борьбе с отмыванием денег в соответствии с политикой ОЭСР. Тем не менее открыть счет в европейском банке вполне реально, если учитывать критерии учреждения. Узнать более детальную информацию о подборе возможных вариантов в открытии счета в Европе вы можете у экспертов нашей компании.

Интересует квалифицированная консультация наших специалистов по данному вопросу?

Ваше имя user
Ваш комментарий comment

Хотите добавить альтернативный вариант связи?

tel add icon telegram add icon skype add icon whatsapp add icon viber add icon
people with bank