Несмотря на ситуацию с COVID-19 мы работаем в штатном режиме и в полном объеме предоставляем наши услуги.
menu
phone Контактный телефон white arrow down

Контактные телефоны

Н о в о с т и
cart

Принципы AML & KYC представляют собой схожие понятия, главной задачей которых является обеспечение безопасности при ведении финансовой деятельности.

Политика AML и KYC направлена на устранение анонимности при предоставлении финансовых услуг для следующих целей:

  • Лучшего понимания клиентуры;
  • Снижения клиентских рисков;
  • Предотвращения коррупции;
  • Борьбы с получением и использованием прибыли, полученной нелегальным путем;
  • Борьбы с финансированием терроризма.

Чтобы узнать подробности, рекомендуем вам внимательно прочитать данный материал, а также заказать персональную консультацию по соблюдению AML/KYC от специалистов IQ Decision.

Что такое AML Compliance

AML (полное название AML CFT CWMDF) представляет собой комплекс законов, нормативов и мер по противодействию отмыванию денег, финансированию террористической деятельности, а также созданию оружия массового поражения.

Созданием правил и положений, а также выпуском руководств по борьбе с отмыванием денег, занимается FATF – правоприменительная группа, действующая на международном уровне.

Соблюдение политики AML (AML Compliance) позволяет добиться социальной ответственности бизнеса, а также защиты от мошеннических схем, неуплаты налогов, хищения денежных средств и нелегальной продажи товаров (иных вещей).

Тщательный анализ финансовых отчетов в ходе расследования по получению и использованию нелегальной прибыли, является эффективным методом раскрытия подобных преступлений.

Одним из ключевых требований AML по отношению к финансовым институтам является проведение проверки на благонадежность клиентов или контрагентов (Customer Due Diligence).

Читать также:

Также, свод правил AML включает в себя углубленную проверку на благонадежность клиентов (EDD) и принцип “знай клиента своего клиента” (KYCC). Исходя из этого, можно заключить, что и принцип KYC, тоже является частью политики AML.

Детальнее об этом, вам поможет узнать юридическая консультация по соблюдению AML требований от экспертов IQ Decision.

Что такое KYC Compliance

KYC (Know Your Client) – процедура верификации клиента и идентификации его личности при осуществлении финансовых операций. Она включает в себя управление рисками, мониторинг транзакций, а также политику приемлемости клиентуры.

Данным принципом руководствуются многие финансовые институты, в числе которых:

  • Банки;
  • Платежные системы;
  • Паевые и инвестиционные фонды;
  • Биржи;
  • Букмекерские конторы.

Все чаще, KYC используется для проверки клиентов, стремящихся открыть счет на компанию в банке Азии или Европы, открыть счет для криптовалют в платежной системе, открыть корпоративный счет для IT-деятельности в Европе и других видов рисковой деятельности.

Среди наиболее ярких примеров использования политики KYC можно выделить проверку личности клиента при помощи смс-кода, а также введение ограничений по снятию наличных средств со счета.

KYC применяется в рамках соблюдения политики AML, однако не является обязательным нормативным требованием.

Если у вас возникли вопросы по данному теме, то советуем получить индивидуальную консультацию по обеспечению KYC обязательств от специалистов IQ Decision.

Также, мы готовы оказать юридическую помощь в проведении проверки на благонадежность контрагентов или партнеров по бизнесу.

  • Размещенная в статье информация является актуальной на момент ее публикации.

  • Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.

  • Остались вопросы?

    Заполните форму или свяжитесь с нами удобным для Вас способом: скайп, тг, тд. Наши специалисты помогут Вам решить вопрос

Интересует квалифицированная консультация наших специалистов по данному вопросу?

Ваше имя user
Ваш комментарий comment

Хотите добавить альтернативный вариант связи?

tel add icon telegram add icon skype add icon whatsapp add icon viber add icon
people with bank