Несмотря на ситуацию с COVID-19 мы работаем в штатном режиме и в полном объеме предоставляем наши услуги.
menu
phone Контактный телефон white arrow down

Контактные телефоны

Н о в о с т и
cart

Регулирование криптовалют в США: обзор 50 штатов

Регистрация компании

Лицензии | Соединенные Штаты Америки

Учредить криптобизнес в США означает создать себе возможность построить успешную криптовалютную компанию, поскольку Штаты — одно из крупнейших государств по количеству криптокомпаний и величине их заработка. Однако, необходимо понимать, что США — федеративная страна, и законы могут отличаться от одного штата к другому.

Мы подготовили обзорный материал обо всех 50 штатах США, чтобы вы могли приблизительно оценить крипторегулирование и перспективы развития криптобизнеса в том или ином штате.

Регулирование криптовалют в Штатах

Одни штаты пошли дальше других в регулировании того, что здесь называют виртуальными валютами, другие же не стали чего-то менять. Но, в целом, все 50 штатов можно разделить на три условные категории: пионеры регулирования, защитники прав и все остальные.

  • Первые решили пойти путем максимального упрощения регулирования, чтобы сделать возможность зарегистрировать компанию под криптодеятельность в США максимально простой. Эти штаты считают, что подобный подход способен увеличить динамику экономического роста и создать рабочие места. В качестве примеров можно привести Техас и Вайоминг.
  • Ко второй категории относятся те, кто больше других озабочены рисками, связанными с криптовалютами, и кто стремится всячески защитить права потребителей — скажем, Нью-Йорк или Вашингтон.
  • И к последней категории относятся штаты, которые . Некоторые из них признают, что криптовалюты сейчас набирают популярность, публикуют руководства, а некоторые ничего не меняют, и вынуждают криптокомпании обращаться в регулирующие органы за консультацией по получению криптолицензии.
Предварительный комментарий

Необходимо сразу отметить, что вся нижеизложенная информация опубликована в информативных целях, и не является юридической консультацией. Она предназначена для общего иллюстрирования текущей ситуации с регулированием криптобизнеса в штатах США, и актуальна на момент публикации.

Принятие решения об учреждении криптобизнеса в США не должно основываться на данной статье, — учитывая особенности бизнеса в криптосфере, к каждому бизнес-решению необходимо подходить на индивидуальной основе, что требует общения с юристами и проведения консультаций по учреждению криптобизнеса.

Давайте вкратце рассмотрим каждый штат по отдельности

Айдахо

В местном Законе о валютных операциях криптовалюты не упоминаются. Тем не менее, Департамент финансов Айдахо опубликовал руководство для лиц, планирующих учреждение криптокомпании в Айдахо. В соответствии с руководством, для того чтобы иметь возможность вести криптобизнес, потребуется получение лицензии на криптодеятельность в Айдахо.

Айова

Закон не упоминает криптовалюты, соответственно специального регулирования пока не предусмотрено. Местные регулирующие органы не публиковали каких-либо заявлений или руководств. Чтобы вести законный криптобизнес в Айове, и правильно зарегистрировать криптокомпанию в Айове, необходимо в каждом отдельном случае уточнять регулятивные рамки.

АЛАБАМА

Закон о денежных переводах Алабамы формально определяет криптовалюты в качестве средства передачи денежной стоимости. Тем не менее, не уточняется, как применяется закон, если вы решились зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Алабаме.

Аляска

Действующий Закон о денежных переводах Аляски никак не определяет криптовалюты, соответственно местный регулирующий орган — Подразделение банковского обслуживания (DBS) интерпретирует это в том смысле, что не имеет полномочий регулировать передачу криптовалют.

И прежде чем криптокомпания сможет получить лицензию на криптодеятельность на Аляске, она должна будет осуществить предварительный запрос на эту лицензию.

Аризона

В Законе о денежных переводах Аризоны виртуальные валюты никак не упоминаются, при этом Департамент финансовых учреждений Аризоны не публиковал каких-либо руководящих принципов по криптодеятельности. Соответственно, перед учреждением криптобизнеса в Аризоне потребуется сделать официальный запрос, чтобы уточнить как будет производиться регулирование конкретно взятой криптокомпании.

Арканзас

Закон о денежных услугах Арканзаса не упоминает криптовалюты в каком-либо контексте, и, как в случае с Аризоной, местный Департамент финансовых учреждений не публиковал каких бы то ни было руководств. Соответственно, при регистрации криптокомпании в Арканзасе, необходимо руководствоваться теми же принципами, что и в случае с Аризоной.

Вайоминг

Правительством Вайоминга были подписаны несколько законодательных актов, касающиеся криптовалют. Среди таковых — Закон №0019, который освобождает криптовалюты от местных правил по переводу денег, а также Файл 111 сената, который освобождает криптовалюты от налогов на имущество.

Соответственно, зарегистрировать криптокомпанию в Вайоминге — представляется выгодным решением, так как при наличии специального законодательства, штат превратился в своеобразную криптоплощадку.

Вашингтон

Правительство штата Вашингтон приняло законодательный акт SB 5031, который включил криптокомпании в нормативные акты по передаче денег. Таким образом, лица, планирующие учреждение криптобизнеса в Вашингтоне, получили больше ясности относительно того, что требует закон.

Закон устанавливает ясность в отношении того, какие виды деятельности требуют получения лицензии на криптодеятельность в Вашингтоне, а какие не подпадают под регулирование.

Вермонт

Правительство Вермонта приняло законопроект Палаты представителей №0182, в котором были внесены поправки в нормативы штата о денежных услугах, определяющие криптовалюты и позволяющие предпринимателям, готовым зарегистрировать компанию под криптобизнес в Вермонте, использовать виртуальные активы в качестве инвестиций.

В остальном, в каждом отдельном случае, потребуется консультироваться относительно регулирования криптобизнеса в Вермонте.

Виргиния

Закон Вирджинии о переводе денег никак не определяет криптовалюты. При этом, местный регулирующий орган прокомментировал это тем, что пока что Вирджиния никак не регулирует виртуальные валюты. Тем не менее, планируя учредить криптобизнес в Виргинии, необходимо учитывать, что криптодеятельность может подпадать под действующее законодательство, в зависимости от конкретных особенностей криптобизнеса, его услуг, продуктов или предложений.

Висконсин

Закон о переводе валют не упоминает криптовалюты. При этом, Департамент финансовых учреждений заявил, что не может выдавать лицензии на криптодеятельность в Висконсине, поскольку криптовалюты никак не регулируются местными законами. Если деятельность компании не ограничена одними только криптовалютами, возможны варианты. В целом, если вы хотите зарегистрировать криптокомпанию в Висконсине, следует учитывать, что все будет зависеть от конкретного типа деятельности криптокомпании.

Гавайи

Правительство Гавайев постановило, что закон может охватывать криптовалюты. Тем не менее, это в принципе не оказало особого влияния на криптобизнес на Гавайях.

Планируя учредить криптобиржу на Гавайях следует учитывать, что правительством было принято дополнительное решение, гласящее, что держатель лицензии на криптодеятельность на Гавайях должен держать запас фиатных денег, покрывающий общую стоимость криптоактивов.

Делавэр

Местный Закон о денежных переводах не упоминает криптовалюты, при этом Регулятор не давал каких-либо комментариев относительно регулирования. Регистрация криптокомпании в Делавэре потребует персональных консультаций по учреждению криптобизнеса.

Джорджия

Законом не установлено определение виртуальных валют, а местный Департамент по регулированию финансовой деятельности не публиковал руководств. Чтобы зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Джорджии, в каждом отдельном случае придется консультироваться относительно регулирования.

Западная Виргиния

Законодательство Западной Виргинии никак не определяет криптовалюты. Регулирующие органы не публиковали заявлений или руководств. Регистрация криптокомпании в Западной Виргинии предполагает персональное консультирование по криптобизнесу.

Иллинойс

Регулирующие органы Иллинойса выпустили официальное руководство. Также, согласно законодательству о денежных переводах, лицензирование криптовалютных бирж в Иллинойсе не требуется, если в сделках участвуют только криптовалюты, а если используются и фиатные деньги, могут применяться соответствующие нормативы.

Стоит отметить, что руководство содержит подробности, иллюстрирующие регулирование криптобизнеса в Иллинойсе. Таким образом, предприниматели перед регистрацией компании под криптобизнес в Иллинойсе могут пользоваться документом, четко понимая в какие законодательные рамки попадет бизнес.

Индиана

Криптовалюты никак не определяются законодательством. В то же время, регулятор не публиковал каких-либо руководств по криптобизнесу в Индиане. Чтобы зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Индиане, потребуется проведение юридической консультации по учреждению криптобизнеса.

Калифорния

Законодательство Калифорнии не содержит определений криптовалют. Местный Регулирующий орган также не публиковал официальных заявлений или руководящих принципов. Регистрация криптокомпании в Калифорнии требует персонального подхода и консультирования с регулирующими органами.

Канзас

Правительство Канзаса выпустило руководящий документ, в котором идет речь, что законодательство о денежных переводах не применяется к криптовалютам. Получение лицензии для криптобиржи в Канзасе не требуется, если только происходит обмен криптовалют на криптовалюты.

Что касается других типов деятельности, регулирующие органы должны изучать бизнес-модель компании, после чего определяются законы, в соответствии с которыми будет производиться регулирование бизнеса.

Кентукки

Хотя и законодательство определяет криптовалюты, Регуляторы не публиковали каких-либо руководств по криптодеятельности в Кентукки. Перед регистрацией компании под криптодеятельность в Кентукки потребуется провести консультацию.

Колорадо

В Колорадо с регулированием криптовалют стоит аналогичная ситуация, как в Кентукки и Калифорнии. Перед регистрацией компании под криптодеятельность в Колорадо целесообразным будет провести юридическую консультацию по учреждению криптобизнеса.

Коннектикут

Закон №15-53 добавил криптовалюты в регулируемые рамки. Соответственно, чтобы легально учредить криптовалютную биржу в Коннектикуте, потребуется оформить лицензию на криптодеятельность.

Стоит также отметить, что Коннектикут может изменить нормативную среду, если будут приняты законопроекты №5496 и №5001, формирующие основу для принятия Закона о единообразном регулировании криптобизнеса (URVCBA).

Луизиана

Законодательство Луизианы никак не менялось для регулирования криптовалют. При этом Регулятор выпустил руководство, в котором описывается подход штата к регулированию. Этот документ можно использовать, планируя зарегистрировать криптобизнес в Луизиане.

Массачусетс

Виртуальные валюты не упоминаются в законах Массачусетса. Соответственно, регистрация криптобизнеса в Массачусетсе должна производится на персональных условиях, которые определяются регулятором.

Миннесота

Аналогичная ситуация, как и в Массачусетсе. Чтобы зарегистрировать криптокомпанию в Миннесоте, придется предварительно подключить регулирующие органы, и провести консультацию по криптобизнесу.

Миссисипи

Законодательство Миссисипи никак не определяет криптовалюты. Регулирующий орган, аналогично органам предыдущих штатов, пока не публиковал руководств по криптодеятельности. Регистрация криптокомпании в Миссисипи потребует оценки бизнес-плана со стороны регулятора, после чего будут определены местные законы, которые будут применяться к компании.

Миссури

В Миссури дела обстоят так же, как и в Миссисипи. Чтобы зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Миссури, желательно проконсультироваться с юристами.

Мичиган

Мичиган никак не регулирует виртуальные валюты. Каких-либо руководящих принципов по криптодеятельности не было опубликовано. Чтобы зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Мичигане, обращайтесь к экспертам IQD Consulting за юридической консультаций по учреждению криптобизнеса.

Монтана

Специальное регулирование и руководства по криптобизнесу отсутствуют. Чтобы учредить криптокомпанию в Монтане, нужно будет непосредственно оценить все аспекты конкретного бизнес-предложения, и сопоставить его с действующим законодательством. Для этого лучше будет проконсультироваться с юристами.

Мэн

Законодательство штата Мэн никак не регулирует криптоактивы. А местное правительство не упоминало их в каких-либо руководствах. Регистрация компании под криптобизнес в штате Мэн, предполагает юридическую оценку планируемого бизнеса, чтобы понять какое законодательство будет применяться.

Мэриленд

Законы требуют лицензирования криптобизнеса в Мэриленде, если бизнес подпадает под регулирование Закона о денежных переводах. В остальных случаях, решение по регулированию планируемых к регистрации компаний под криптодеятельность в Мэриленде, принимается в индивидуальном порядке.

Небраска

Регулирующие органы Небраски представили несколько законопроектов, касающихся криптовалют. В частности, законопроект №987. Вполне вероятно, что в Небраске будут приняты специальные правила, регулирующие криптодеятельность. Но пока что криптовалюты законом никак не определяются, и не было издано никаких руководств по криптодеятельности. Поэтому регистрация криптокомпании в Небраске предполагает проведение юридической консультации по учреждению криптобизнеса, и оценку планируемой деятельности, которая даст понять какое законодательство будет применяться к конкретно взятой компании.

Невада

Невада пока воздерживается от принятия специального законодательства, и, в целом, процедура регистрации компании под криптодеятельность в Неваде включает те же шаги, что и в Небраске.

Нью-Гэмпшир

Учреждение криптовалютной биржи потребует получения лицензии на криптодеятельность в Нью-Гэмпшире. В остальном, ситуация с регулированием криптобизнеса в этом штате стоит довольно сложная из-за чрезмерной бюрократии. Тем не менее, учредить криптокомпанию в Нью-Гэмпшире можно. Подробнее об этом можете узнать от экспертов IQD Consulting во время юридической консультации по регистрации криптобизнеса в США.

Нью-Джерси

Нью-Джерси пока не принимал специальных законов для регулирования криптодеятельности. Руководства также не были опубликованы правительством. Регистрация криптокомпании в Нью-Джерси потребует предварительной оценки.

Нью-Йорк

В отношении криптовалютных бирж применяются строгие правила. Также они применяются и к компаниям, которые контролируют, хранят или выпускают криптовалюты. В зависимости от характера бизнес-модели, криптокомпании может потребоваться получить лицензию BitLicense или получить лицензию на переводы валюты. Стоит отметить, что расходы на лицензирование могут быть повлиять на решения небольших компаний и стартапов. Например, биржа Bitstamp потратила около 100000 USD, чтобы оформить лицензию на криптодеятельность в Нью-Йорке.

Нью-Мексико

Несмотря на отсутствие упоминаний криптовалют в законах, регулирующие органы предоставили четкие рекомендации для регистрации компаний под криптодеятельность в Нью-Мексико. Основным пунктом руководства можно считать требование по получению лицензии на криптодеятельность.

Огайо

Штат пока не публиковал каких-либо рекомендаций относительно ведения криптобизнеса. Регистрация криптокомпании в Огайо потребует предварительной оценки бизнес-модели.

Оклахома

Денежное законодательство Оклахомы не упоминает виртуальные валюты. В то же время регулирующие органы не публиковали никаких рекомендаций или руководств по учреждению криптобизнеса в Оклахоме. Получение рекомендаций возможно во время проведения юридической консультации по криптодеятельности.

Орегон

В Орегоне обстоит аналогичная ситуация, как в Оклахоме. Нет упоминаний о криптовалютах в законах, как и не было каких-либо заявлений о криптодеятельности со стороны властей. Регистрация криптокомпании в Орегоне производится на персональных условиях.

Пенсильвания

Регулирующие органы Пенсильвании в 2014 году выпустили документ, в котором говорится, что, поскольку криптовалюты не являются законным платежным средством, бизнес по проведению операций с ними не требует получения лицензии на криптодеятельность. Однако во всех остальных случаях рекомендовано изучить законодательство штата, и сопоставить его с планируемым типом деятельности, поскольку каких-либо специальных законов, регулирующих криптобизнес в Пенсильвании нет.

Род-Айленд

Правительство штата в 2016 году пыталось продвинуть законопроект, включающий криптовалюты в законодательство об электронных денежных переводах, однако это не удалось сделать. Также регулирующие органы не публиковали каких-либо руководств по регистрации криптобизнеса в Род-Айленде.

Северная Дакота

Законодательство Северной Дакоты не упоминает криптовалюты. Правительство штата не давало рекомендаций или комментариев по поводу регулирования криптобизнеса. Планируя учредить криптокомпанию в Северной Дакоте, придется обратиться к действующему законодательству. Если это кажется трудным, целесообразным будет заручиться поддержкой надежных юристов.

Северная Каролина

Правительство штата добавило определение криптовалют в законодательство о переводе денег, в результате чего, лица, намеренные зарегистрировать криптовалютную биржу в Северной Каролине, получили четкие указания о регулировании. Регулирование других типов криптобизнеса требует уточнений.

Теннесси

Правительство штата предоставило руководство для предпринимателей, планирующих зарегистрировать криптобизнес в Теннеси. Тем не менее, чтобы досконально разобраться в нем, целесообразным будет заручиться помощью юристов.

Техас

Штат был одним из первых, кто предоставил какие-либо комментарии по регулированию криптобизнеса. Сейчас предприниматели, которые хотят учредить криптокомпанию в Техасе могут использовать специальный меморандум №1037, 2014-го года, который, кстати был обновлен в январе 2019-го. В нем содержатся рекомендации относительно применения Закона о денежных услугах штата к виртуальным валютам.

Флорида

Правительство штата не давало официальных комментариев по поводу регулирования криптобизнеса. Для учреждения компании под криптодеятельность во Флориде потребуется произвести юридическую оценку планируемого бизнеса, чтобы определить какое законодательство будет применяться для его регулирования.

Южная Дакота

Штат не принимал специальных законов, регулирующих криптобизнес, как и не публиковал руководств по его регистрации. Соответственно регистрация криптокомпании в Южной Дакоте производится в соответствии с действующим регулированием, степень применимости которого зависит от конкретных особенностей планируемого криптобизнеса.

Южная Каролина

Правительство штата утверждает, что «дальнейшие указания по регулированию виртуальных валют будут представлены в будущем». А пока учреждение криптобизнеса в Южной Каролине производится по тому же принципу, что и в Южной Дакоте.

Южная Каролина

Штат не внес упоминаний о криптовалютах в денежное законодательство, и пока не делал официальных заявлений относительно того как действующие законы применяются к криптобизнесу. Соответственно, для регистрации криптокомпании в Юте для начала потребуется проконсультироваться с юристами относительно того какие законы могут применяться к компании.

Заключительные комментарии

Как уже отмечалось выше, вся статья носит информативный характер и не является юридической консультацией по регулированию криптобизнеса в США. Обращаем ваше внимание, что, если у вас возникли соответствующие вопросы по учреждению криптокомпании в США, эксперты IQD Consulting разбираются в системах каждого штата США, и готовы провести индивидуальную юридическую консультацию по регистрации криптобизнеса в интересующем вас штате.

Более того, наши специалисты предоставляют услуги по сопровождению во время регистрации компаний под криптодеятельность, готовы помочь получить лицензию на криптообмен, и открыть счет в банке для криптокомпании.

За детальной информацией по интересующему вас вопросу, обращайтесь к нам напрямую, либо оставьте свою заявку через форму обратной связи, и мы самостоятельно свяжемся с вами.

  • Размещенная в статье информация является актуальной на момент ее публикации.
  • Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.
  • Остались вопросы?

    Заполните форму или свяжитесь с нами удобным для Вас способом. Наши специалисты помогут Вам решить вопрос

Интересует квалифицированная консультация наших специалистов по вопросу регулирования криптовалют в США?

Ваше имя user
Ваш комментарий comment

Хотите добавить альтернативный вариант связи?

tel add icon telegram add icon skype add icon whatsapp add icon viber add icon
people with bank