Несмотря на ситуацию с COVID-19 мы работаем в штатном режиме и в полном объеме предоставляем наши услуги.
menu
phone Контактный телефон white arrow down

Контактные телефоны

Н о в о с т и
cart

Оформление light banking license (аналог лицензии EMI) в Швейцарии

Спасибо за вашу заявку. Мы свяжемся с вами в ближайшее время

Получение EMI лицензии в Швейцарии в 2020 году

Преимущества получения light banking license в Швейцарии:

  • Развитый сектор онлайн-банкинга;
  • Швейцария - признанный инновационный финансовый центр Европы;
  • Высокий уровень регулирования FinTech на законодательном уровне;
  • Прозрачность бизнес-процессов;
  • Престижность.
Свяжитесь с нами удобным для вас способом
Подробная информация
Отправьте заявку
получить детальную информацию
*
*
Хотите добавить комментарий?

* - обязательные поля

Регистрация швейцарских финтех-компаний и получение швейцарских разрешений на финансовую деятельность возможны в соответствии с определенными законодательными требованиями данной юрисдикции, с которыми необходимо считаться.

Понятие “электронных валют” в Швейцарии

Термин “e-money” не является законным платежным средством в Швейцарии, но FINMA все же применяет его для определения денежных средств, которые относятся к национальной валюте, и регистрируются/сберегаются в электронной форме.

Финансовый регулятор FINMA также подчеркивает, что в Швейцарии операции пользователей, которые открывают и пополняют кошельки с электронной валютой, квалифицируют как принятие депозитов, для осуществления которых потребуется получить банковскую лицензию в Швейцарии.

Регистрация швейцарской банковской лицензии

Если Вы хотите оформить швейцарскую компанию платежного сервиса или учредить компанию для операций с электронными деньгами, необходимо получить EMI лицензию в Швейцарии. Государство также предоставляет light banking license (упрощенная банковская лицензия в Швейцарии). С 1 января 2019 года разрешено направлять в FINMA заявки на получение швейцарской лицензии “light”.

Упрощенная банковская лицензия подобна лицензии EMI. Предпринимателям, заинтересованным в регистрации финтех-бизнеса в Швейцарии, следует тщательно изучить условия лицензирования данной юрисдикции, определяющие круг лиц, имеющих права и основания, чтобы получить light banking license в Швейцарии:

  • управляющие активами;
  • юристконсультанты;
  • лица, не занимающиеся банковским бизнесом.

Эта лицензия предоставляет права, подобные полной банковской лицензии, но процесс оформления fintech разрешений в Швейцарии упрощен (аудиторские требования, требования по защите капитала и вкладчиков на уровень ниже).

Аудиторские и корпоративные требования для получения light banking license в Швейцарии
  • Учредить швейцарскую финтех компанию (фирмы с высоким уровнем риска, доход которых превышает 1,5 млн. CHF, должны осуществлять меры по выявлению рисков).
  • Подать заявку на оформление финтех разрешений в Швейцарии.
  • Наличие зарегистрированного офиса, осуществление коммерческой деятельности должно находиться в данной юрисдикции.
  • Аудит проводится только лицензированными FINMA аудиторами. К организациям, действующим на условиях банковская лицензия “light”, применяются упрощенные требования аудита, положения о страховании вкладов не осуществляются (клиентов необходимо поставить в известность).
Требования к аппарату управления

Чтобы получить fintech-лицензии в Швейцарии необходимо наличие 3 директоров (которые являются частично автономными от вышестоящего руководства), и необходимо предоставить в FINMA данные о лицах, которые имеют 5% долю и выше в Вашей организации, и операциях, оказывающих влияние на дальнейшее развитие финтех бизнеса.

Читать также:
Минимальные требования к капиталу

Начальная сумма уставного фонда - не менее 300000 CHF. Для организаций, которые поддаются высоким рискам, FINMA может запросить более высокие денежные взносы.

Какая документация необходима для того, чтобы оформить EMI-лицензию в Швейцарии?
  • Устав компании, перечень административных мер;
  • Бизнес-план, который рассчитан минимум на 3-х летний период;
  • Данные о структуре предприятия;
  • Меры по выявлению рисков, включая политики противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма;
  • Разработанные методы решения финансовых споров в соответствии с законодательством Швейцарии;
  • Информация о совершенных операциях (если таковые были).
Выводы

Швейцария - инновационный финансовый центр с прогрессивными программами для тех, кто желает зарегистрировать финтех-бизнес в Швейцарии. Новые возможности, которые открываются при оформлении швейцарской light banking license, дают толчок дальнейшему развитию FinTech.

Данная юрисдикция хоть и не является членом Европейского Союза, но предполагает строгие режимы при получении лицензии платежных систем в Швейцарии. Прогрессивное законодательство в области финтеха делает процесс получения разрешений для fintech бизнеса в Швейцарии гибким.

Чтобы влиться в экосистему FinTech, компаниям потребуются значительные знания и правильный подход к управлению рисками. На эти и другие вопросы Вам дадут ответы компетентные эксперты компании IQD Consulting. Также юристы нашей компании помогут получить швейцарскую EMI лицензию, окажут сопровождение при открытии счета в швейцарском банке. Обращайтесь удобным для Вас способом по контактным данным, указанным на нашем сайте.

  • Размещенная в статье информация является актуальной на момент ее публикации.
  • Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.
  • Остались вопросы?

    Заполните форму или свяжитесь с нами удобным для Вас способом. Наши специалисты помогут Вам решить вопрос

Интересует квалифицированная консультация наших специалистов по вопросу получения лицензии EMI в Швейцарии?

Ваше имя user
Ваш комментарий comment

Хотите добавить альтернативный вариант связи?

tel add icon telegram add icon skype add icon whatsapp add icon viber add icon
people with bank