Несмотря на ситуацию с COVID-19 мы работаем в штатном режиме и в полном объеме предоставляем наши услуги.
menu
phone Контактный телефон white arrow down

Контактные телефоны

Н о в о с т и
cart

Получение лицензии для платежной системы на БВО

Спасибо за вашу заявку. Мы свяжемся с вами в ближайшее время

Получение PI-лицензии на БВО в 2020 году

Главные преимущества получения лицензии для платежной системы на BVI:

  • Стабильная экономическая и политическая ситуация;
  • BVI - один из признанных финансовых центров;
  • Официальная валюта - доллар США;
  • Возможность получения определенного класса лицензии;
  • Благоприятная бизнес-среда.
Свяжитесь с нами удобным для вас способом
Подробная информация
Отправьте заявку
получить детальную информацию
*
*
Хотите добавить комментарий?

* - обязательные поля

Сектор финансовых услуг на Британских Виргинских островах (БВО) регулируется Комиссией по финансовым услугам Британских Виргинских островов (FSC). Согласно законодательству, любое юридическое или физическое лицо, осуществляющее регулируемую финансовую деятельность, обязано получить лицензию на предоставление финансовых услуг на БВО, чтобы иметь возможность вести бизнес на законных основаниях.

Закон о финансовой деятельности и денежных услугах 2009 года (FMSA) обеспечивает основу для оформления лицензии для платежной системы на БВО. В 2019 году в FMSA вступили в силу поправки, включающие изменения в определениях, новые классы лицензий, и обновление сумм сборов за подачу заявок на получение финансовой лицензии на БВО.

Определение бизнеса по предоставлению финансовых услуг было расширено, и, помимо, собственно, передачи денег, включает:

  • выдачу денег;
  • платежи;
  • предоставление информации об учетной записи через банкомат;
  • перевод денег в любой форме, включая электронные и мобильные деньги.

Что касается финтех-сектора, виртуальные валюты и криптовалюты все еще рассматриваются в качестве исключения из понятия «деньги» и сферы «бизнеса денежных услуг». Лицензированные банки и почтовые отделения исключены из сферы действия Комиссии.

Читать также:
Получение PI-лицензии на БВО: типы лицензий

Ранее на БВО были доступны следующие лицензии:

  • лицензия на финансирование, позволяющая держателю заниматься финансированием бизнеса; и
  • лицензия на денежные услуги, позволяющая владельцу предоставлять денежные услуги.
С 1 марта 2019, были введены новые классы лицензий:
  • Класс А: перевод денег в любой форме, включая электронные и мобильные платежи;
  • Класс B: выдача, продажа или выкуп денежных переводов или дорожных чеков, обналичивание чеков и обмен валюты;
  • Класс С: участие в финансировании бизнеса;
  • Класс D: участие в финансировании лизинга;
  • Класс Е: лицензия на работу с банкоматами;
  • Класс F: лицензия на международное финансирование и кредитование на пиринговом (Р2Р) рынке, включая пиринговые (Р2В) и межфирменные (В2В) рынки;
  • Класс G: прочие финансовые и денежные услуги.
Подача заявки в FSC на PI-лицензию

Заявление на получение payment institution license на Британских Виргинских островах подается лицом-заявителем в Комиссию по финансовым услугам.

Условия для получения лицензии на электронные платежные услуги

В соответствии с FMSA, Комиссия может выдать лицензию заявителю, если она убеждена в том, что:

  • Заявитель намеревается, в случае получения лицензии, вести законный бизнес;
  • Заявитель соответствует требованием FMSA и Нормативного кодекса;
  • Заявитель при выдаче лицензии будет соблюдать положения FMSA, Нормативного кодекса и любых других предписанных практических указаний, применимых к заявителю;
  • Заявитель, директора и старшие должностные лица удовлетворяют требованиям Комиссии по соответствующим критериям;
  • Организация, управление и финансовые ресурсы заявителя находятся на достаточном для ведения лицензированного бизнеса уровне;
  • Выдача лицензии для платежной системы не противоречит общественным интересам.

Стоит отметить, что сам документ лицензии должен быть размещен на видном месте в том помещении, где ведется лицензированная деятельность.

Читать также:
Дополнительная информация о требованиях на оформление PI-лицензии на БВО

Поддержание капитальных ресурсов: лицензиат должен подготовить и представить план того, как он планирует вести свою деятельность, и поддерживать капитальные ресурсы на необходимом уровне. Стоит отметить, что лицензиату обычно дается до 30 дней на восстановление капитала, и, в случае, если этого не происходит, лицензия может быть отозвана.

Разделение учетных записей клиентов: лицензиаты, получающие деньги от клиента для их дальнейшей передачи, должны создавать отдельные клиентские счета, отделенные от собственного счета лицензиата.

Меры защиты клиентов: необходимо принять должные меры безопасности, обеспечивающие надежность и живучесть системы в случае сбоев.

Заключительное слово

Важно: данная статья не является юридической консультацией, и не должна восприниматься в качестве рекомендаций или прямого призыва к конкретным действиям.

Учитывая, что несоблюдение FMSA влечет за собой значительные штрафы, необходимо ясно понимать, необходимо ли вообще получать PI-лицензию на БВО, и как обеспечить выполнение всех предусмотренных законом обязательств. В этом случае, целесообразным будет обеспечить себе надежную юридическую поддержку.

Обращаем ваше внимание, что если у вас возникли какие-либо вопросы, связанные с лицензированием платежных учреждений на БВО, специалисты компании IQD Consulting проведут для вас исчерпывающую юридическую консультацию по оформлению финансовых лицензий БВО, а также с готовностью окажут:

  • помощь в подготовке заявки на PI-лицензию;
  • содействие на всех стадиях регистрации компании на БВО;
  • юридическое сопровождение при лицензировании платежного учреждения;
  • помощь в открытии корпоративного счета в банке, и
  • другой, сопутствующий сервис юридического характера.

Заполните форму обратной связи, чтобы узнать более детальную информацию об услугах нашей компании, либо свяжитесь с нами напрямую для заказа консультации юриста по лицензированию платежных систем.

  • Размещенная в статье информация является актуальной на момент ее публикации.
  • Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.
  • Остались вопросы?

    Заполните форму или свяжитесь с нами удобным для Вас способом. Наши специалисты помогут Вам решить вопрос

Интересует квалифицированная консультация наших специалистов по вопросу получения лицензии для платежной системы на БВО?

Ваше имя user
Ваш комментарий comment

Хотите добавить альтернативный вариант связи?

tel add icon telegram add icon skype add icon whatsapp add icon viber add icon
people with bank