Несмотря на ситуацию с COVID-19 мы работаем в штатном режиме и в полном объеме предоставляем наши услуги.
menu
phone Контактный телефон white arrow down

Контактные телефоны

Н о в о с т и
cart

Получение лицензии для платежной системы на Кипре

Спасибо за вашу заявку. Мы свяжемся с вами в ближайшее время

Получение PI лицензии на Кипре в 2020 году

Преимущества получения PI лицензии:

  • Благоприятная бизнес-среда;
  • Развитая банковская структура;
  • Высокий уровень регулирования сферы на законодательном уровне;
  • Возможность предоставления широкого спектра платежных услуг.
     
Свяжитесь с нами удобным для вас способом
Подробная информация
Отправьте заявку
получить детальное предложение
*
*
Хотите добавить комментарий?

* - обязательные поля

Предоставление платежных услуг на Кипре регулируется Законами о платежных услугах и доступе к платежным системам 2018 и 2019 годов, которые на национальном уровне включают положения Директивы 2015/2366/ЕС (PSD2).

Согласно определениям PSD2, платежное учреждение – юридическое лицо, уполномоченное предоставлять и осуществлять платежные услуги на территории Евросоюза. В перечень платежных услуг, входят услуги, перечисленные в пунктах 1-7 Приложения 1 к Закону:

  1. Услуги, которые позволяют вносить денежные средства на платежный счет, а также проводить операции, необходимые для управления счетом;
  2. Услуги, которые позволяют снимать наличные деньги со счета, а также проводить операции, необходимые для управления счетом;
  3. Проведение платежных операций, в т.ч. перевод средств пользователя пользователям других платежных систем;
  4. Проведение платежных операций, когда средства покрываются кредитной линией пользователя;
  5. Выпуск платежных инструментов и/или прием платежных операций;
  6. Услуги денежных переводов;
  7. Выполнение платежных транзакций, когда согласие плательщика на выполнение платежной транзакции дается с помощью любого телекоммуникационного, цифрового или ИТ-устройства, а платеж производится оператору телекоммуникационной, ИТ-системы или сети, выступающему только в качестве посредника между пользователем и поставщиком товаров или услуг.

Соответственно, чтобы учредить платежную систему на Кипре, и иметь возможность законно предоставлять платежные услуги, придется получить payment institution license, которая выдается Центральным банком Кипра (CBC).

Требования для получения PI-лицензии на Кипре

CBC принимает заявки на оформление лицензии для платежной системы только от тех юридических лиц, что зарегистрированы на Кипре и имеют местный офис, из которого должна вестись хотя бы часть деятельности по обслуживанию платежей. Кроме того, согласно Закону и PSD2, лицо должно соблюдать следующие правила:

  • Поддерживать необходимую сумму уставного капитала, а также определенную сумму собственных средств;
  • Следовать правилам защиты средств клиентов;
  • Делегировать некоторые оперативные функции третьим лицам;
  • Соответствовать критериям, определенным для платежных учреждений, чтобы быть включенным в публичный реестр CBC.

Что касается величины уставного капитала, необходимого для подачи заявки на получение лицензии на платежные услуги на Кипре, заявитель должен иметь суммы не менее:

  • 20000 евро – для предоставления услуг, описанных в п.6, Приложения 1, Закона;
  • 50000 евро – для предоставления услуг, описанных в п.7;
  • 125000 евро – для предоставления услуг, описанных в п.1-5.

Кроме того, заявителю необходимо будет предоставить информацию и о происхождении представленных средств.

Подача заявления в CBC

Для подачи заявки на оформление PI-лицензии на Кипре потребуется обратиться в CBC, собрав перед этим пакет документов, указанных в п.3, ст. 5, Закона:

  • График мероприятий вместе с описанием платежных услуг;
  • Подробный бизнес-план на первые три года;
  • Доказательства наличия необходимого количества средств;
  • Описание мер по защите клиентов;
  • Описание структуры управления и механизмов внутреннего контроля;
  • Описание процедур аудита, бухгалтерского учета, мониторинга безопасности, включая механизмы сообщений о неполадках;
  • Описание существующего процесса архивирования, мониторинга, отслеживания и ограничения доступа к конфиденциальным данным;
  • Описание механизмов обеспечения живучести системы, включая план действий в чрезвычайных ситуациях, и процедуры для их регулярного тестирования;
  • Описание принципов и определений, применимых к сбору статистики и др. информации;
  • Описание политики безопасности;
  • Описание методов соблюдения обязательств, предусмотренных в Регламенте Европарламента и Совета 2015/847/ЕС;
  • Информацию о руководящих лицах и владельцах платежного учреждения, включая свидетельства того, что они обладают достаточными моральными качествами, знаниями и опытом;
  • Адрес главного офиса.

Более точное описание перечня необходимой информации, которая должна быть представлена CBC для получения лицензии на предоставление платежных услуг на Кипре, можно найти в руководящих принципах EBA/GL/2017/09, выпущенных Европейской службой банковского надзора.

Читать также:
Заключительное слово

Стоит отметить, что данная статья опубликована в информативных целях, и не должна восприниматься в качестве юридической консультации и призыва к действию. Для успешной подготовки к подаче заявки на PI-лицензию на Кипре целесообразным будет заручиться надежной юридической поддержкой.

Обращаем ваше внимание, что команда экспертов IQ Decision готова:

  • оказать вам помощь в подготовке и подаче заявления на PI-license в CBC;
  • поучаствовать в подготовке бизнес-плана платежной системы;
  • содействовать в поиске и назначении директоров, чтобы компания считалась налоговым резидентом Кипра, и предоставить прочий, сопутствующий сервис юридического характера.

Чтобы узнать детальную информацию об услугах нашей компании, или же заказать консультацию юриста по лицензированию платежной системы на Кипре, заполните форму обратной связи, либо обращайтесь к нам прямо сейчас, используя нижеуказанные контакты.

  • Размещенная в статье информация является актуальной на момент ее публикации.

  • Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.

  • Остались вопросы?

    Заполните форму или свяжитесь с нами удобным для Вас способом: скайп, тг, тд. Наши специалисты помогут Вам решить вопрос

Интересует квалифицированная консультация наших специалистов по вопросу получения лицензии?

Ваше имя user
Ваш комментарий comment

Хотите добавить альтернативный вариант связи?

tel add icon telegram add icon skype add icon whatsapp add icon viber add icon
people with bank