Несмотря на ситуацию с COVID-19 мы работаем в штатном режиме и в полном объеме предоставляем наши услуги.
menu
phone Контактный телефон white arrow down

Контактные телефоны

Н о в о с т и
cart

Получение лицензии для платежной системы в Панаме

Спасибо за вашу заявку. Мы свяжемся с вами в ближайшее время

Получение лицензии для платежной системы в Панаме в 2020 году

Основные преимущества получения PI лицензии в Панаме:

  • Стабильная экономическая ситуация;
  • Отсутствие требований к минимальному капиталу;
  • Нет требований к наличию реального офиса;
  • Благоприятная среда для ведения бизнеса; 
  • Быстрый процесс рассмотрения заявки.
Свяжитесь с нами удобным для вас способом
Подробная информация
Отправьте заявку
получить детальную информацию
*
*
Хотите добавить комментарий?

* - обязательные поля

Возможность получить лицензию для платежной системы предоставляют многие юрисдикции, однако в большинстве из них заявители сталкиваются со значительным количеством сложностей. Чего не скажешь о Панаме. Предоставление электронных платежных услуг в Панаме является лицензируемой, но нерегулируемой деятельностью.

Оформление PI-лицензии в Панаме производится Министерством торговли и промышленности Панамы (MICI). Она позволяет лицензированной компании проводить следующие типы операций:

  • Прием денежных средств от клиентов;
  • Перевод денег;
  • Посредничество в проведении платежей и др.

В то же время, лицензия не дает права на ведение более сложной деятельности, связанной с финансами (прием сбережений и выдача займов, обмен валют и перевод наличных денег и др.), а также банковской деятельностью, которая регулируется Управлением банков Панамы.

Далее в статье мы рассмотрим минимальные необходимые требования для получения PI-лицензии в Панаме, и дадим некоторые рекомендации.

Получение лицензии на платежные услуги в Панаме

В первую очередь следует отметить самую интересную особенность – отсутствие требований к капиталу (минимальной величине оплаченного капитала) для компаний, намеревающихся предоставлять электронные платежные услуги в Панаме. Однако, как бы то ни было, все же рекомендуется вносить капитал, по величине сопоставимый с европейскими нормами, то есть примерно в 100000-200000 EUR.

Также необходимо упомянуть и о том, что для оформления панамской PI-лицензии не обязательно иметь реальный офис. Достаточно наличия виртуального офиса с телефоном, факсом и адресом для приема корреспонденции. Однако, опять же, лучше открыть действующий офис в Панаме с несколькими сотрудниками, хотя это и не обязательно по закону. Дело в том, что местная компания, пусть и небольшая, скорее получит PI-лицензию, нежели компания с виртуальным офисом.

Таким образом, местное присутствие и наличие оплаченного капитала откроет доступ к более широкому перечню панамских банков, поскольку все более-менее солидные банки готовы вести бизнес только с местными компаниями. К тому же местный офис позволит разместить оборудование в Панаме, и оперативнее справляться с возникающими рабочими сложностями.

Подача пакета документов и заявки на оформление панамской PI-лицензии производится в MICI. Обычно, регулирующий орган рассматривает качественно составленные заявки в течение 2-3 недель. Необходимо также понимать, что MICI может потребовать дополнительную информацию или документацию, а это уже может несколько задержать процесс. Поэтому нельзя точно спрогнозировать реальную продолжительность процесса оформления лицензии на платежные услуги в Панаме.

Читать также:
Перечень документов для получения PI-лицензии в Панаме

В целом, пакет документов стандартен для лицензий данного типа, и, среди прочего, включает:

  • Копии учредительных документов;
  • Бизнес-план;
  • Прогноз относительно ожидаемых доходов;
  • Описание процессов проведения операций;
  • Описание процедур мониторинга, обеспечения безопасности и контроля;
  • Описание структуры компании.
Заключительное слово

Процедура получения PI-лицензии в Панаме выглядит проще, однако нельзя этим обманываться, и лучше будет с самого начала отнестись к процессу лицензирования ответственно, проявив сосредоточенность, и обеспечив себе надежную юридическую поддержку.

Обращаем ваше внимание, что данная статья подготовлена в информативных целях, и не является юридической консультацией. Если у вас возникли определенные вопросы, связанные с получением PI-лицензий в Панаме, эксперты IQD Consulting готовы провести исчерпывающую юридическую консультацию по лицензированию платежных систем.

Более того, специалисты нашей компании оказывают услуги по юридическому сопровождению во время получения PI-лицензии, готовы помочь подготовить бизнес-план, собрать необходимый пакет документов, а также предоставить прочий, сопутствующий сервис юридического плана.

Заказать консультацию юриста по лицензированию платежных учреждений, и узнать детальную информацию о наших услугах, вы можете, связавшись с нами напрямую по указанным в форме ниже контактам.

  • Размещенная в статье информация является актуальной на момент ее публикации.
  • Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.
  • Остались вопросы?

    Заполните форму или свяжитесь с нами удобным для Вас способом. Наши специалисты помогут Вам решить вопрос

Интересует квалифицированная консультация наших специалистов по вопросу получения PI-лицензии в Панаме?

Ваше имя user
Ваш комментарий comment

Хотите добавить альтернативный вариант связи?

tel add icon telegram add icon skype add icon whatsapp add icon viber add icon
people with bank