Несмотря на ситуацию с COVID-19 мы работаем в штатном режиме и в полном объеме предоставляем наши услуги.
menu
phone Контактный телефон white arrow down

Контактные телефоны

Н о в о с т и
cart

Получение лицензии на электронные деньги в Эстонии

Когда заходит речь об «онлайн-банках», обычно вспоминают про E-money Institutions (EMI) или про поставщиков платежных услуг (PSP). С точки зрения бизнеса, отрасль обладает огромным потенциалом. Но, тем не менее, из-за высоких требований, есть определенные сложности, о которых должен знать каждый предприниматель, который решил получить лицензию по финансовым услугам в Эстонии.

Если получить лицензию EMI или PSP в Эстонии, предприниматель сможет предоставлять услуги, и получить на них паспорт ЕС. Это означает, что, как только заявитель получает лицензию на EMI в одном государстве-члене ЕС, он может предоставлять эти услуги во всех государствах-членах. EMI может предоставлять все те же услуги, что и PSP, и дополнительно выпускать электронные валюты.

Стоит также отметить, что с 1 января 2018 года вступила в силу отмена ограничения объема электронных денег, хранящихся на одном переносном устройстве. Данное изменение в значительной степени развязало руки держателям виртуальных валют.

Лицензирование

Чтобы подать заявление на получение EMI лицензии в Эстонии, в Финансовую инспекцию должна быть подана письменная заявка с приложениями, указанными в Payment Institutions and E-money Institutions Act (PIEIA). Для получения лицензии на деятельность по выпуску электронных денег, учредители компании или правление зарегистрированного открытого акционерного общества должны представить в Финансовую инспекцию пакет документов с определенной информацией. Основные из них:

  • Копия устава компании, что желает получить лицензию на электронные деньги в Эстонии;
  • Подробный бизнес-план, соответствующий требованиям PIEIA (маркетинговый план, понимание конкурентной среды и т.д.);
  • Программа операций;
  • Свидетельство наличия уплаченного или готового к уплате акционерного капитала;
  • Описание системы внутреннего контроля и мер, что гарантируют предотвращение AML/CFT;
  • Список акционеров, краткая информация о них;
  • Информация о финансовых и правовых принципах работы платежной системы, что была одобрена Центробанком Эстонии.
Начало получения финансовой лицензии в Эстонии

После начала процесса получения лицензии важно, чтобы у заявителя был составлен предварительный бизнес-план. Кроме того, поскольку необходимо предоставить подробное описание IT-систем – денежный поток, защиту активов и данных и т. д., необходимо иметь технического специалиста в команде или использовать сторонние решения, в таком случае необходимо предоставить документацию по базовым системам.

Капитал

Требуемый капитал на получение EMI лицензии в Эстонии составляет €350 тыс. PSP-провайдеры, в зависимости от предоставляемых услуг, могут иметь более низкие требования к капиталу.

Временные рамки

Зависит от того, насколько быстро документы могут быть составлены и представлены. Поскольку возможности каждого клиента различаются, обычно резервируется несколько месяцев для подготовки документов, а Финансовая инспекция Эстонии примет решение в течение 2-6 месяцев.

Как получить лицензию на электронные деньги в Эстонии?

Поскольку требования и процесс лицензирования довольно сложны, важно заручиться поддержкой надежных партнеров. Специалисты IQ Decision UK во всех подробностях консультируют по предмету данной статьи, готовы помочь собрать и подготовить документы, а также оказать юридическое сопровождение во время получения EMI лицензии в Эстонии или других европейских юрисдикциях.

  • Размещенная в статье информация являеться актуальной на момент ее публикации.

  • Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.

  • Остались вопросы?

    Заполните форму или свяжитесь с нами удобным для Вас способом: скайп, тг, тд. Наши специалисты помогут Вам решить вопрос

Интересует квалифицированная консультация наших специалистов по данному вопросу?

Ваше имя user
Ваш комментарий comment

Хотите добавить альтернативный вариант связи?

tel add icon telegram add icon skype add icon whatsapp add icon viber add icon
people with bank