Несмотря на ситуацию с COVID-19 мы работаем в штатном режиме и в полном объеме предоставляем наши услуги.
menu
phone Контактный телефон white arrow down

Контактные телефоны

Н о в о с т и
cart

Финтех на Мальте: требования по лицензированию

Предпринимателям, которых интересует регистрация финтех компании на Мальте, необходимо хорошо ориентироваться в законах данной юрисдикции. В настоящее время цифровые платежи регулируются в соответствии с Законом о финансовых учреждениях, который имплементирует законодательную структуру платежных услуг ЕС и позволяет платежным учреждениям выполнять платежные операции, при которых согласие плательщика на платежную транзакцию передается с помощью любого телекоммуникационного, цифрового или ИТ-устройства и оплата производится оператору связи, IT-системы или сети, выступая в качестве посредника от имени пользователя платежного сервиса и поставщика товаров и услуг.

Регуляторная база

Местная нормативно-правовая база соответствует руководящим принципам, опубликованным Европейским банковским органом в отношении мер безопасности по поводу интернет-платежей. Как только они вступят в силу, Мальта также примет регулирующие технические стандарты для надежной аутентификации клиентов и безопасной коммуникации согласно Второй директиве ЕС о платежных услугах (2015/2366/EU).

Услуги по обмену иностранной валюты, связанные с предоставлением инвестиционных услуг также считаются лицензируемыми видами деятельности в рамках Закона об инвестиционных услугах.

Читать также:

Как государство-член ЕС, Мальта полностью имплементировала Директиву ЕС о рынках по финансовым инструментам II (2014/65 / EU) и Регламент ЕС о рынках по Финансовым инструментам (600/2014), которые вступили в силу 3 января 2018. Управление по финансовым услугам Мальты (MFSA) принимает активное участие в разработке консультационных документов относительно финтех индустрии. За последние несколько лет Мальта уже стала привлекательной юрисдикцией для финтех-стартапов, также благодаря имплементации

Первой Директивы ЕС о платежных услугах (2007/64 / EC) и Директивы ЕС об электронных деньгах (2009/110 / EC). В результате на Мальте наблюдается наплыв fintech стартапов, у которых бизнес основан на предоставлении платежных услуг. Ожидается, что этот импульс будет сохранен после имплементации Второй Директивы ЕС о платежных услугах (2015/2366 / EU). Правительство принимает последовательный подход относительно того, что при регулировании нужно найти баланс между защитой инвесторов и поощрением инновационных технологий.

Требования по лицензированию

Согласно Закона о банковской деятельности Fintech предприятия подлежат лицензированию в случаях, когда:

  • принимаются денежные депозиты, подлежащие возврату или выплате;
  • занимаются или собираются деньги от мальтийской общественности, с целью использования таких денег в целом или частично предоставляя ссуду другим лицам или иным образом инвестируя и на риск стороны, принимающая денежные средства.

Также, финтех предприятия должны уведомлять Управление финансовых услуг Мальты (MFSA) с целью расширения действия банковских лицензий для покрытия таких дополнительных услуг:

  • платежные услуги;
  • выпуск и администрирование других средств платежа (например, дорожные и банковские чеки);
  • торговля различными финансовыми инструментами;
  • управление портфелем и консультирование;
  • услуги депозитария;
  • гарантии и обязательства;
  • андеррайтинг акций;
  • брокерские услуги;
  • консультирование по кредитованию;
  • хранение и управление ценными бумагами;
  • выпуск электронных денег.
Читать также:

Юристы IQ Decision UK окажут полную поддержку в организации финтех бизнеса на Мальте, помогут получить лицензию на финтех деятельность, проконсультируют по требованиям местного законодательства.

  • Размещенная в статье информация являеться актуальной на момент ее публикации.

  • Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.

  • Остались вопросы?

    Заполните форму или свяжитесь с нами удобным для Вас способом: скайп, тг, тд. Наши специалисты помогут Вам решить вопрос

Интересует квалифицированная консультация наших специалистов по данному вопросу?

Ваше имя user
Ваш комментарий comment

Хотите добавить альтернативный вариант связи?

tel add icon telegram add icon skype add icon whatsapp add icon viber add icon
people with bank