menu
phone Контактный телефон white arrow down

Контактные телефоны

Н о в о с т и

Финтех в Испании: 5 главных юридических вопросов

Регистрация компании

Открытие счета

Чтобы зарегистрировать финтех компанию в Испании, стоит разобраться не только с технологической частью проекта. Осведомленность в юридических нюансах предложения финтех услуг и продуктов в Испании поможет масштабировать этот бизнес более уверенно. В этом материале мы разберем главные особенности финтех регулирования в Испании. Но в случае более специфического запроса вы всегда можете обратиться к нам, чтобы заказать юридическую консультацию по оформлению финтех бизнеса в Испании.

Какие органы регулируют предоставление финтех-продуктов и услуг в Испании?

Национальная комиссия по фондовому рынку (CNMV) вместе с Банком Испании и Главным управлением по страхованию и пенсионным фондам (DGSFP) отвечают за надзор за продуктами и услугами fintech.

Какие виды деятельности требуют получения лицензии в Испании?

Требования к лицензированию изложены в ряде различных нормативных актов, в том числе в тех, которые реализуют в Испании вторую Директиву о рынках финансовых инструментов (MiFID II), а также в законодательстве, регулирующем деятельность финансовых учреждений. Если вам нужно зарегистрировать финансовую компанию в Испании, свяжитесь с нами, чтобы узнать, как это сделать.

Оформить лицензию под финтех в Испании нужно для:
  • организации приема и передачи заказов;
  • выполнение заказов от имени клиентов;
  • управление портфелем ценных бумаг;
  • предоставление инвестиционного консалтинга;
  • андеррайтинг или размещение финансовых инструментов;
  • организация или осуществление сделок в области инвестиций.

Для того, чтобы получить разрешение на финансовую деятельность в Испании, рекомендуем заказать юридические услуги по регистрации финансовой компании в Испании.

Чтобы предоставлять маркетинговые услуги для финансовых инструментов в Испании, также нужно разрешение.

Чтобы узнать, сколько стоит оформление лицензии под финуслуги в Испании, свяжитесь с нами.

Важно! Если вы желаете зарегистрировать платежную систему в Испании, то также нужно получить лицензию.

Как регулируются финансовые компании, предоставляющие альтернативные финансовые продукты или услуги?

Общий режим регулирования для схем коллективных инвестиций в Испании состоит из Директивы по переводным ценным бумагам (Директива UCITS) и Директивы об управляющих альтернативными инвестиционными фондами (AIFMD).

Чтобы запустить платформу для коллективного инвестирования в Испании, ее нужно зарегистрировать.

Чтобы предоставлять услуги по маркетингу схем коллективного инвестирования в Испании, нужно получить лицензию. Маркетинг инвестиционных схем определяется как деятельность, направленная на привлечение средств клиентов посредством любой рекламной деятельности для их инвестирования.

В любом случае регистрация финтех компании в Испании должна проводиться после юридического анализа бизнеса на предмет необходимости получения лицензии.

Читать также:
Как регулируется краудфандинг в Испании?

Краудфандинг регулируется Законом 5/2015 о содействии финансированию бизнеса. Этот закон регулирует, среди прочего, нормальную модель работы и режим платформ, аккредитацию инвестора и ограничения, установленные для суммы инвестиций.

Если вы планируете зарегистрировать платформу под краудфандинг в Испании, свяжитесь с нами, чтобы узнать детали.

Ограничения сумм инвестиций для краудфандинга:

  • привлечение средств для стартапов на сумму 5 млн. евро для аккредитованных инвесторов и 2 млн. евро для неаккредитованных инвесторов;
  • проекты краудфандинга по принципу справедливости, которые не могут превышать 125 процентов от запланированной цели проекта;
  • платформы и проекты, которые будут инвестироваться неаккредитованными инвесторами, ограничены в 10 000 и 3 000 евро соответственно.

Мы предоставляем юридическое сопровождение инвестиционных проектов в Испании. Если у вас есть вопросы, задайте их нашим международным юристам.

Как регулируются платежные услуги в Испании?

Платежные услуги регулируются Королевским декретом 19/2018 от 23 ноября о платежных услугах и других финансовых мерах, который внедряет PSD2 в Испании.

Платежные услуги включают в себя:

  • услуги, позволяющие размещать денежные средства на платежном счете, а также все операции, необходимые для управления платежным счетом;
  • услуги, позволяющие снимать наличные с платежного счета, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета;
  • выполнение платежных операций;
  • выполнение платежных операций, когда средства покрываются кредитной линией для пользователя платежного сервиса;
  • выпуск и приобретение платежных инструментов;
  • денежные переводы;
  • выполнение платежных транзакций, когда согласие плательщика на выполнение платежной транзакции дается с помощью любого телекоммуникационного, цифрового или ИТ-устройства, а платеж производится оператору телекоммуникационной, ИТ-системы или сети, выступающему только в качестве посредника.

Чтобы предоставлять платежные услуги в Испании, компания должна подать заявку на регистрацию в качестве платежного учреждения в Испании.

Санкции могут быть наложены на любое физическое или юридическое лицо, предоставляющее платежные услуги без разрешения.

Если вам нужна юридическая помощь в получении разрешения под платежные услуги в Испании, свяжитесь с нами. На любой из ваших запросов по оформлению бизнеса в Испании наши международные юристы предложат оптимальное решение.

  • Размещенная в статье информация является актуальной на момент ее публикации.

  • Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.

  • Остались вопросы?

    Заполните форму или свяжитесь с нами удобным для Вас способом: скайп, тг, тд. Наши специалисты помогут Вам решить вопрос

Интересует квалифицированная консультация наших специалистов по данному вопросу?

Ваше имя user
Ваш комментарий comment

Хотите добавить альтернативный вариант связи?

tel add icon telegram add icon skype add icon whatsapp add icon viber add icon
people with bank