Несмотря на ситуацию с COVID-19 мы работаем в штатном режиме и в полном объеме предоставляем наши услуги.
menu
phone Контактный телефон white arrow down

Контактные телефоны

Н о в о с т и
cart

Как банки относятся к оффшорным компаниям в 2020 году

В последнее время то и дело появляются новости о том, что банки закрывают счета на оффшорные компании. Специалисты говорят, что это связано с жесткими требованиями регуляторов относительно прозрачности деятельности компаний. Исходя из этих требований, банкам совершенно невыгодно открывать счета нерезидентам. Поэтому если вы решили зарегистрировать оффшорную компанию на Сейшелах и открыть счет на нее, то должны знать, что, не желая попасть в зону риска, банки отказываются обслуживать клиентов-нерезидентов, оффшоры и прекращают сотрудничество с владельцами шелл-компаний, даже если они являются многолетними клиентами банка.

Компании-пустышки, шелл-компании – категория риска

Оффшорные клиенты, например, те, кто желал зарегистрировать компанию на Панаме или оформить компанию на Маршалловых островах, а также в других подобных государствах – это клиенты из категории повышенного риска. Правительства разных юрисдикций всерьез обеспокоены фонтанированием терроризма, отмыванием денег, финансовыми махинациями.

Оффшорная компания, чья деятельность абсолютно не прозрачна или безотчетна – может проходить по всем вышеуказанным пунктам. Именно поэтому, во многих странах мира принято решение сократить количество компаний-пустышек и ужесточить правила открытия счетов нерезидентам.

Также одним из переломных моментов стала ситуация в Латвии, когда крупномасштабная банковская структура была вынуждена самоликвидироваться, в результате обвинений со стороны США. Это повлекло за собой полное изменение отношений банков и нерезидентов в этой стране и близлежащих прибалтийских государств.

Выгодно ли Открыть счет в Белизе или других классических оффшорных юрисдикциях

Решив начать свой иностранный бизнес с целью найти новые рынки сбыта, а также новых партнеров, вы должны понимать, что зарегистрировать компанию в Белизе, оформить нерезидентскую компанию на Сейшелах и прочих классических оффшорных юрисдикциях значительно проще, чем открыть корпоративный счет на такую компанию.

В идеале, юрисдикция регистрации компании и открытия счета должны совпадать, но мы не рекомендуем вам оформить банковский счет в Доминике, Белизе, на острове Мэн и т.д.

Тарифы таких банков невыгодны, а финансовые показатели неутешительны. К тому же, не все банки принимают переводы из офшорных банковских структур и не следует забывать, что многие из них находятся под санкциями и не имеют собственного свифта. В конечном итоге, многие из них, не открывают счет на граждан СНГ.

Открыть счет на оффшор в Европе практически невозможно. Латвия и Кипр больше не представляются надежными юрисдикциями.

Пока еще можно открыть счет в Чехии или зарегистрировать банковский счет в Венгрии, но будет ли ситуация с банками этих юрисдикций стабильна и дальше – никто не знает.

Платежные системы – это замена банкам

Специалисты компании IQ Decision советуют альтернативное решение: замена обычного банка платежной системой. Вы можете зарегистрировать счет в венгерской платежной системе VirPay и удаленно совершать все необходимые финансовые операции.

Такие счета практически ничем не отличаются от банковских. Можно открыть счет в VirPay в долларах или любых других востребованных валютах.

Плюсы платежных систем

Если вы решили открыть счет в VirPay, получите массу преимуществ и возможностей, среди которых:

  • оперативное открытие счета (от нескольких дней);
  • быстрые переводы;
  • у некоторых платёжных систем низкие тарифы на транзакции;
  • нет банковских ограничений и зависимости от банков у многих из них;
  • отсутствие скрытых затрат;
  • открытие счета нерезидентам;
  • счета открываются удаленно;
  • более лояльный комплаенс;
  • прочее.

Как видите, подобные платежные системы являются хорошей заменой банкам, ведь имеют тот же функционал и не выдвигают жестких ограничений и критериев.

Конечно, существуют риски заморозки счета без причин, но чтобы этого не случилось необходимо выбрать проверенную платежную систему. Специалисты IQ Decision подскажут Вам как не ошибиться с выбором, а также Вам необходимо проговорить вашей деятельности до открытия счета.

Как выбрать платежную систему и открыть корпоративный аккаунт в VirPay

Свяжитесь с сотрудниками нашей компании для наилучшего результата. Опытные юристы помогут вам разобраться со всеми плюсами платежных систем, подводными камнями, а также проконсультируют вас на каждом этапе и окажут сопроводительные услуги.

Данные решение для оффшорных компаний являются не долгосрочными, и мы все же нашим клиентам настоятельно рекомендует перед регистрацией компании получить квалифицированную консультацию о выборе юрисдикции для построения долгосрочного бизнеса.

При необходимости, мы поможем вам зарегистрировать компанию на Маршалловых островах, открыть компанию на Панаме или в других государствах. Кроме этого у нас есть уже готовые решения для вас: полочные компании, винтажные компании и прочее. Иностранный бизнес с нами – это легко, доступно, надежно!

  • Размещенная в статье информация являеться актуальной на момент ее публикации.
  • Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.
  • Остались вопросы?

    Заполните форму или свяжитесь с нами удобным для Вас способом: скайп, тг, тд. Наши специалисты помогут Вам решить вопрос

Интересует квалифицированная консультация наших специалистов по данному вопросу?

Ваше имя user
Ваш комментарий comment

Хотите добавить альтернативный вариант связи?

tel add icon telegram add icon skype add icon whatsapp add icon viber add icon
people with bank