menu
phone Контактный телефон white arrow down

Контактные телефоны

Н о в о с т и
cart

Новые требования Великобритании по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF)

Регистрация компании

Сопровождение

Топ новостей за Июнь

Популярные новости

Управление по денежному поведению Англии (FCA) с 10 января 2020 года является надзирательным органом по выполнению притязаний по AML/CTF (были внесены исправления, дабы внести конкретные крипто-активы в сферу их воздействия) фирмами, осуществляющими крипто-операции. Фирмы обязаны блюсти ряд нормативных правил, которые в реальное время обязаны исполнять иные регулируемые субъекты (банки и организации, специализирующиеся на валютных операциях). Правки реализуют пятую Директиву ЕС по отмыванию средств (5MLD) в Англии.

Требуется юридический консалтинг по притязаниям AML/CTF или консультация по соблюдению 5MLD в Британии? Обращайтесь к экспертам фирмы IQD Consulting.

Криптовалюты действовали за пределами нормативного периметра. Использование данных притязаний AML/CTF считается первым шагом на пути к внедрению крипто активов в рамки регулирования. Криптовалюты должны отвечать порогу “годности” для ведения бизнеса. Фирмы, которые уже ведут свою деятельность в криптовалютной сфере по состоянию на 10 января 2020 года, имеют переходный этап, который предоставляется им для того, чтобы упорядочить политику предприятия в соответствии с правилами AML/CTF. Новым стартапам нужно завершить процесс регистрации в FCA до начала крипто-бизнеса.

Желающим получить разрешение на криптовалюты в Англии, советуем заказать консультацию по регулированию FCA у квалифицированных экспертов IQD Consulting.

Криптотокены становятся более распространенными и интегрироваными в глобальную платежную систему. Британская целевая группа по криптотокенам выдвинула на первый план свидетельство незаконной деятельности в секторе криптотокенов, представляющей рыночные и потребительские риски, и что снижение этих рисков должно быть “первоочередным приоритетом”. Все силы были сосредоточены на устранении рисков отмывания денег. FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering - Международная группа по противодействию отмыванию денег) постаралась внести ясность и предусмотреть меры для юрисдикций по устранению потенциальных рисков AML/CTF в своем отчете о виртуальных валютах “Основные определения и потенциальные риски AML/CTF” в 2014 году. В июне 2019 года FATF обновила этот отчет новыми определениями и выпустила Пояснительную записку к Рекомендации 15 FATF, требующую эффективного регулирования, надзора и мониторинга деятельности “поставщиков услуг виртуальных активов”.

Если вы планируете создать крипто-валютную биржу в Британии, получить лицензию в качестве поставщика крипто кошельков в Соединенном Королевстве, или открыть сеть крипто-банкоматов в Англии, напоминаем, что с 10 января требования 5MLD официально вступили в силу и обязательны для выполнения.

Управление заявило, что компании, занимающиеся крипто-активами, которые осуществляют перечисленные ниже действия, должны соблюдать MLR, несмотря на тот факт, что Казначейство Соединенного Королевства может принять решение о сокращении или расширении спектра видов деятельности:

  • Провайдеры услуг по обмену криптовалют (охватывают сервисы обмена одного крипто-токена на другой, и транзакции с ценностями в одном крипто-активе);
  • Фирмы, способствующие обмен фиатных денег на криптовалюты и криптовалют на криптовалюты;
  • Криптобанкоматы (обмен крипто-активами и бумажными валютами);
  • Выпуск новых токенов;
  • Публикация программного обеспечения с открытым исходным кодом, которое включает в себя, программное обеспечение (ПО), не относящееся к хранителю, и другие типы ПО.

Провайдер криптокошельков - это фирма или лицо, предоставляющие услуги по защите/администрированию (I) крипто-активов и (II) личных криптографических ключей от имени клиентов для хранения/передачи крипто-токенов. “Поставщик крипто-обмена” - это фирма/лицо, предоставляющие:

  • Организацию/создание договоренностей с целью обмена крипто-активами на деньги и наоборот, или целью обмена одним крипто-активом на другой;
  • Управление автоматизированными процессами для обмена крипто-токенами на денежные единицы и наоборот.

Возникли какие-либо вопросы, связанные с получением лицензий на крипто бизнес в Великобритании, или Вы хотите получить разрешение на деятельность криптобиржи, обсудите пути решения этих вопросов во время проведения персональной консультации по крипто регулированию с юристами IQD Consulting.

“Криптотокен” - это “криптографически защищенное определение цены/договорных прав, который используют технологию распределенной бухгалтерской книги, и может храниться и продаваться в цифровом виде”. Это широкое определение включает: продуктовые токены, секьюрити токены и электронные деньги.

Регистрация в FCA

Фирмы обязаны внести свои данные в Реестр агентства FCA, у которого будет 3 месяца, чтобы оценить: отвечают ли организации условиям MLR (если условия не выполняются, организации получают отказ). Фирма, которая собирается оформить лицензию на крипто-активы в Соединенном Королевстве, обязана заполнить бланк в системе Connect FCA, оплатить регистрационный сбор. Кроме того, FCA может запрашивать дополнительную информацию, если они считают это необходимым.

Фирмы, которые планируют вести крипто-деятельность после 10 января 2020 года, обязаны быть зарегистрированы до этого времени. Уже существующие до этой даты компании имеют право продолжить деятельность согласно MLR, но обязаны внести свои данные в Реестр до 10 января 2021 года. Также организации должны проводить меры по выявлению рисков AML/CTF.

Читать также:
Обязательства по раскрытию информации для клиентов

Провайдеры криптовалют и криптокошельков должны сообщать клиентам, подпадают ли их действия под юрисдикцию Службы финансового омбудсмена (FOS) и подлежат ли защите в соответствии с Системой компенсации финансовых услуг (FSCS).

Для получения более подробной информации по работе с клиентами, Вам потребуется персональная юридическая консультация по работе с данными клиентов, которую Вы можете получить у квалифицированных экспертов IQD Consulting.

Что такое FOS? - Это форум, на котором клиенты могут оставлять жалобы о фирмах, с которыми они имеют дело. Это не судебный орган, но он стремится к достижению справедливых и разумных результатов. FSCS - это схема компенсации, цель которой состоит в предоставлении компенсации клиентам в случае несостоятельности фирмы.

Как правило, криптовалюты выходят за рамки FOS и FSCS, если они не регулируются по другим причинам. Это связано с тем, что большинство крипто-активов не считаются инвестициями в соответствии с “Законом о финансовых услугах и рынках” 2000 года (FSMA). Следовательно, маловероятно, что клиенты получат доступ к Службе финансового омбудсмена или FSCS, и предприятия должны будут четко заявить об этом потребителям.

Обязательства по отчетности

Провайдеры обязаны направить в FCA информацию о согласовании бизнеса с правилами AML/CTF. Это способствует планированию надзорных затрат и исполнению собственных правоприменительных функций FCA.

Дальнейшие шаги

Внедрение 5MLD в Англии упрощает доступ к обновленным правилам для крипто-организаций, которые раньше оставались нерегулируемыми. Предприятия должны открывать информацию о покупателях. Крипто-фирмы в реальном времени входят в зону ответственности FCA и обязаны быть готовы к проверке внутренних процедур.

Чтобы получить детальную информацию об ассортименте наших услуг, а также заказать консультацию юриста по требованиям AML/CTF, обращайтесь к нам напрямую, любым удобным для вас способом, по указанным на нашем сайте контактам.

  • IQD Consulting не несет ответственности за возможный ущерб, включая косвенный, прямой или опосредованный, от использования информации, размещенной на данном сайте.

  • Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.

  • Остались вопросы?

    Заполните форму или свяжитесь с нами удобным для Вас способом. Наши специалисты помогут Вам решить вопрос

Интересует квалифицированная консультация наших специалистов по вопросу готовых компаний?

Ваше имя user
Ваш комментарий comment

Хотите добавить альтернативный вариант связи?

tel add icon telegram add icon skype add icon whatsapp add icon viber add icon
people with bank