menu
phone Контактный телефон white arrow down

Контактные телефоны

Н о в о с т и
cart

SWIFT-система и регистрация IBAN-счета

Многие предприниматели, желающие создать бизнес за рубежом, в особенности, открыть банковское учреждение, стремятся подключить SWIFT-систему, которая предоставит их клиентам более выгодные условия для совершения различных платежей за границу.

Что представляет собой данная система, и в чем секрет ее популярности, мы подробно расскажем в данном материале.

Читать также:
Что такое SWIFT?

SWIFT является всемирной межбанковской системой, позволяющей обмениваться данными, а также совершать платежи. С ее помощью, владельцы финансовых учреждений, а также желающие зарегистрировать платежную систему или банк, имеют возможность отправлять и получать информацию, касающуюся проведения финансовых операций в удобной, понятной и надежно защищенной (закодированной) форме.

Система SWIFT была основана 45 лет назад (в 1973 году) по решению более чем 247 банков из 19 государств. Согласно организационно-правовой форме, данная система является кооперативом (CS), созданным в Бельгии и принадлежащим более 9 тысячам банков из 210 государств. Головной офис предприятия находится в столице Бельгии.

На сегодняшний день, среди участников SWIFT находится более 11 тысяч различных кредитно-финансовых учреждений и организаций из 202 стран, включая более 1 000 крупных всемирно известных корпораций, среди которых:

  • Банковские учреждения и депозитарные банки;
  • Брокеры;
  • Фондовые биржи;
  • Страховые компании;
  • Пенсионные фонды;
  • Менеджеры по инвестициям;
  • Трансфер-агенты;
  • Группы пользователей;
  • Интернет-провайдеры и др.

Каждый день, через данную систему осуществляются миллионы транзакций, содержащих в себе информацию о ценных бумагах, платежах, совершаемых между банками, а также переводах денег.

Как работает SWIFT?

Тем, кто планирует открыть банк и зарегистрировать SWIFT, следует детально разобраться в схеме работы данной системы.

В SWIFT проходит обмен только 2-мя видами сообщений:

  1. От клиента к системе (системные);
  2. От клиента к клиенту (финансовые).

Каждое из данных сообщений, включает в себя заглавие, основной текст, а также трейлер.

Отправленное пользователем сообщение через компьютерный терминал попадает в универсальный компьютер и хранится в процессоре, после чего отправляется на обработку, которая заключается в следующем:

  • Проверке на предмет синтаксических ошибок;
  • Преобразования сообщения в форму отправки;
  • Прибавления трейлеров;
  • Создании новых заголовков;
  • Копировании, а также шифровании сообщения с целью хранения.

Обращаем внимание желающих получить SWIFT на то, что в случае положительного результата проверки, клиент получает мгновенное уведомление с указанием ACK, а в случае отрицательного результата – с указанием NAK.

Ключевые преимущества SWIFT

Если вы намерены зарегистрировать финансовое учреждение или купить готовый банк, то подключение системы SWIFT позволит вам:

  • Отправлять платежи на любую сумму на счет любой банковской организации;
  • Отправлять и получать платежи за минимальный срок времени (от 2 до 15 минут);
  • Пользоваться низкими тарифами;
  • Самостоятельно выбирать валюту для отправки платежа (USD, EUR, GBP и др.);
  • Осуществлять платежи практически в любую страну;
  • Уплачивать строго фиксированную сумму комиссии (имеется в виду прогрессивная комиссия);
  • Иметь гарантию своевременной доставки платежа (в случае нарушения сроков по вине SWIFT, система обязуется выплатить компенсацию);
  • Пользоваться сервисами системы с высоким уровнем защиты и сохранности информации.
Что такое IBAN-код?

Если вы собираетесь открыть финансовое учреждение или купить готовую платежную систему, то подключив данную систему межбанковских финансовых каналов связи, вы получите уникальный SWIFT-код, который будет частично использоваться для формирования и последующей регистрации IBAN-кодов ваших клиентов.

IBAN-кодами называются международные номера банковских счетов, позволяющие в значительной степени ускорить и удешевить осуществление межбанковских транзакций.

Прежде чем зарегистрировать IBAN-код, вам потребуется внимательно ознакомиться с особенностями его формата:

  • Длина кода составляет не более 34 знаков, записываемых группами по 4 знака;
  • Первые 2 символа представляют собой код страны, в которой находится банк получателя;
  • 3 и 4 символы указывают на контрольное уникальное число IBAN-кода, рассчитываемое по стандарту;
  • Символы с 5 по 34 являются базовым номером банковского счета (BBAN);
  • Длина BBAN составляет не более 30 символов (в зависимости от выбранной страны), включающих в себя номер счета клиента, а также код банка получателя (филиала банка).


Сегодня, платежи с использованием IBAN-кода применяются в более чем 65 странах мира.

SWIFT и SEPA

Не менее популярной среди тех, кто хочет зарегистрировать банк или купить платежную систему удаленно, является использование международной системы платежей SEPA. Основные различия между SWIFT и SEPA заключаются в следующем:

  • SWIFT позволяет осуществлять платежи по всему миру, в то время, как SEPA – только по Европе (34 страны + страны не входящие в ЕС и Еврозону);
  • Регистрация SWIFT позволит производить мультивалютные платежи, в то время как платежи SEPA могут осуществляться только в EUR;
  • В системе SWIFT не существует ограничений по суммам производимых транзакций. В SEPA максимальная сумма платежа составляет 50 тысяч EUR.
Открытие банка + подключение SWIFT

Если вы решили зарегистрировать банковское учреждение или платежную систему, то юридическая компания IQ Decision готова предоставить вам полный пакет консультационных и сопроводительных услуг, включающих: бизнес-анализ выбранной юрисдикции, подготовку и оформление регистрационных документов, получение лицензии на осуществление банковской деятельности, регистрация системы SWIFT и многое другое.

Читать также:



Для получения более детальной информации, свяжитесь с нами по контактам, указанным на сайте.

  • Размещенная в статье информация являеться актуальной на момент ее публикации.

  • Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.

  • Остались вопросы?

    Заполните форму или свяжитесь с нами удобным для Вас способом: скайп, тг, тд. Наши специалисты помогут Вам решить вопрос

Интересует квалифицированная консультация наших специалистов по данному вопросу?

Ваше имя user
Ваш комментарий comment

Хотите добавить альтернативный вариант связи?

tel add icon telegram add icon skype add icon whatsapp add icon viber add icon
people with bank